Для этого мы считаем бенефициарным владельцем нашего клиента. Бенефициарный владелец определяется как любое лицо, владеющее или контролирующее, прямо или косвенно, равное или более 25% акций или права голоса любой компании, управляемой. Конечным бенефициарным владельцем (ы) должно быть физическое лицо. При наличии факторов высокого риска бенефициарный владелец определяется как любое лицо, владеющее или контролирующее, прямо или косвенно, равное или более 10% акций или права голоса любой компании, управляемой. Мы также обязаны определить тех, кто может быть "контролером", где это лицо может владеть меньше заявленных пороговых значений, однако, по-прежнему в состоянии осуществлять контроль с помощью других средств.
Закон также требует, чтобы мы проверяли личность других связанных лиц, таких как
Мы обязаны проверять информацию, которую мы получаем от клиента, вместе с собранной нами информацией. Наиболее удобным средством от проверки, чтобы встретиться с клиентом лично, чтобы получить их фотографической идентичности, адрес доказательств и любой другой документации, которые могут потребоваться (при условии предоставляемых услуг и лиц, участвующих в структуры). Если это невозможно, документы, сертифицированные соответствующим сертификатором, см. раздел 5, может быть приемлемым.
Достаточно принять копию первоначального паспорта лично или предоставление заверенную копию. Если паспорт не доступен, то может быть достаточно национального удостоверения личности или другого государственного документа, содержащего фотографию, если он раскрывает:
Обратите внимание, что копия фотографии должна быть заверена в соответствии с разделом 5(b) ниже.
Мы также потребуем копию ОДНОГО из следующих оригинальных документов (заявления, распечатанные в Интернете, не являются приемлемыми), показывая постоянный адрес проживания каждого человека:
Пожалуйста, обратите внимание, что небанковские карты, такие как карты магазина, мобильные телефонные выписки или адреса, которые имеют только номер PO Box или "уход" не являются приемлемыми в качестве подтверждения адреса проживания.
В тех случаях, когда естественное лицо идентифицируется как политически подвергающийся человек (ПЭК), мы будем предпринимать более Расширенные должной осмотрительности, см. раздел 4 для более подробной информации.
Если структура включает в себя частные или перечисленные компании, мы будем смотреть на получение сертифицированных копий документов, которые проверяют следующий неполный список, если такие документы доступны для нас в государственном реестре:
В тех случаях, когда структура контролируется Тратом и доверенными лицами, не выступают в качестве доверительного собственника, мы требуем от настоящего попечителя обеспечить такую же осмотрительность, как если бы мы были назначены попечителем, а также НДД на попечителя. Это может включать, но не ограничивается:
В тех случаях, когда попечитель является регулируемым поставщиком услуг в эквивалентной юрисдикции и известен нам, Фидоверчи будет использовать свое усмотрение, чтобы пригодность НДД предусмотрено.
В тех случаях, когда структура контролируется фондом, потребуется верификация идентификации, которая будет включать в себя, но не ограничивается следующим:
В тех случаях, когда структура контролируется партнерством, нам потребуется верификация идентификации, которая будет включать в себя, но не ограничивается следующими:
Это важные области понимания для Fiduchi со всеми новыми и существующими клиентами.
Мы обязаны понимать предысторию источника богатства наших клиентов (нат., продажу компании и т.д.) и самостоятельно проверять эту информацию, ссылаясь на информацию третьих сторон. Проверка источника богатства клиента, как правило, может быть достигнуто путем ссылки на историю бизнеса человека (т.е. одно слово ответы, такие как "наследование" должны быть разработаны).
Мы обязаны понимать источник средств (т.е. контракты, платежные ведомости, выписки из банковских счетов, инвестиции и т.д.), которые будут использоваться для финансирования структуры, которую мы вводим в действие и/или мы администрируем. Это не то же самое, что источник богатства, но относится к тому, где будет получено финансирование для структуры. Пожалуйста, обратите внимание, что любые общие или расплывчатые описания, полученные от клиента в отношении вышеуказанного, приведут к задержке в обработке CDD.
Если бенефициарный собственник определен как политически значимое лицо, Fiduchi использует подход, основанный на оценке риска, и проводит более тщательную юридическую экспертизу.
В упрощенном порядке, PEP это тот, кто был доверен видный или общественной позиции или влияния. Кроме того, любой близкий деловой партнер или член семьи (родители, дети, супруги, братья и сестры и другие члены семьи) такого лица также будут считаться ПЭП (по ассоциации). Закон Джерси определяет PEP следующим образом:
"Политически открытый человек" означает лицо, которое:
a) лицо, которое является или было поручено на видном общественном месте в стране или территории за пределами Джерси или международной организацией за пределами Джерси, например:
b) близким членом семьи лица, упомянутого в подпункте (а), включая любое из следующих лиц:
c) близкие соратники лица, упомянутые в подпункте a), включая любое лицо, которое, как известно, поддерживает тесные деловые отношения с таким лицом, включая лицо, которое в состоянии осуществлять существенные финансовые операции от его имени.
Фидоверчи рассматривает следующий неисчерпывающий список как PEPs:
Местное законодательство не имеет срока, чтобы, когда кто-то или был Пэк, что означает, если клиент был определен как Пэк в любое время, они всегда будут считаться ПЭК. Фидоверчи применяет усиленные меры должной осмотрительности для PEPs.
Любой из следующих лиц может считаться подходящим сертификатором:
В тех случаях, когда оригиналы документов отсутствуют, копии документов являются приемлемыми при условии:
С этой целью сертификатор должен принять следующую формулировку для целей проверки:
"Я подтверждаю, что это истинная копия оригинального документа, который я видел, и истинное подобие человека, которого я встретил"
"Я подтверждаю, что это истинная копия оригинального документа, который я видел"
Каждая заверенная копия должна содержать:
Если копия документа более чем на одну страницу, сертификатор должен либо:
Fiduchi обязан адектировать соответствующую и актуальную документацию Client Due Diligence («CDD») на протяжении всего периода деловых отношений, которая определяет и проверяет, кто является нашими клиентами в соответствии с местным законодательством. Это означает, что мы обязаны определить и проверить конечную бенефициарную собственность компании, партнерства (например, партнерство с ограниченной ответственностью), Траст или другой юридический орган и получить хорошее понимание их бизнеса и ожидаемых отношений с Фидучи. Ниже приводится резюме требований с учетом применимого законодательства Джерси по борьбе с отмыванием денег (AML)/ По борьбе с финансированием терроризма (CFT).
